Всеки предприемач винаги се нуждае от пари. Те могат да бъдат получени чрез набиране на заемни средства. Разширявате производството и закупувате ново оборудване? Банките могат да предоставят заеми, обезпечени с това оборудване.

Уважаеми читатели! Статията говори за типични начини за разрешаване на правни проблеми, но всеки случай е индивидуален. Ако искате да знаете как реши точно твоя проблем- свържете се с консултант:

ЗАЯВЛЕНИЯ И ОБАЖДАНИЯ СЕ ПРИЕМАТ 24/7 и 7 дни в седмицата.

Бързо е и БЕЗПЛАТНО!

Такива заеми се издават както на индивидуални предприемачи, така и на юридически лица. Разликата обикновено е само в списъка с предоставените документи.

Условия

Банките са много по-склонни да дадат заем, когато кредитополучателят предоставя гаранции под формата на обезпечение. Печалбата на едно предприятие е доста непостоянно нещо, а обезпечението е вид обезпечение, което, ако кредитополучателят не е в състояние да изплати заема, остава собственост на банката. Във всеки случай банката ще спечели.

Следното може да служи като обезпечение:

• всяко производствено оборудване в зависимост от индустрията;
• транспорт;
• специално оборудване.

Обезпечението може да бъде ново оборудване, закупено употребявано оборудване, както и оборудване, с което фирмата вече работи. Разбира се, оборудването трябва да е в добро състояние.

Обезпечението трябва да е с висока степен на ликвидност на пазара, да не е с тежести, да не е запорирано и да не става собственост на трети лица.

Преди да регистрирате обезпечение, специалистите трябва да го оценят.

Това е доста трудно, тъй като във всяка индустрия има много нюанси. Прогнозната стойност на обезпечението винаги ще бъде значително по-ниска от реалната (пазарна) стойност.

Къде да вземем?

Много големи банки издават заеми, обезпечени със закупено оборудване.

В таблицата ще разгледаме най-популярните:

	Локо - банка	Банка Зенит	BinBank	Банков кредит – Москва
Сума	От 300 000 рубли	До 100 000 000 рубли	От 1 000 000 рубли	От 10 000 000 рубли
Срок
Такса за издаване	Няма информация	Не зареждайте труди се		Да, зависи от конкретното приложение
гратисен период		До 6 месеца	До 6 месеца	Няма информация
Застраховка на обезпечение	Не е длъжен строго	Задължително	По ваша преценка рений буркан	По преценка на банката
Допълнително обезпечение	По ваша преценка рений буркан	поверете- правителство лица– собствен прякори или установени тела; юридически лица – свързан- nykh compa- ний (с на разположение)	поверете- правителство собствен прякори	Гаранция от Фонда за кредитиране на малък бизнес

Сбербанк

Сбербанк предлага много кредитни програми за развитието на малкия бизнес. Лихвите са много атрактивни, започвайки от 14.82% годишно.

Голям избор от обезпечения ще позволи на всяко предприятие да намери своя собствена опция. Максималната възраст на индивидуалните предприемачи е не повече от 60 години.

Уралсиб

Лихвеният процент по кредитите, обезпечени със закупен имот, е от 16% годишно. Такъв заем трябва да бъде издаден под гаранцията на всички физически лица - собственици на предприятието.

Приемат се и гаранции от Фондовете за подпомагане на развитието на бизнеса и Агенцията за кредитни гаранции. В този случай лихвеният процент ще бъде по-нисък с 1% годишно.

Росселхозбанк

Спецификата на работата на банката е насочена основно към развитието на селското стопанство. Поради това банката приема като обезпечение предимно земеделска техника, селскостопанско оборудване, превозни средства и други видове оборудване.

Лихвеният процент се определя по преценка на банката след проверка на всички обстоятелства по искането за кредит и условията на дейност на предприятието.

ФК Откритие

Само ново оборудване, инструменти и оборудване се приемат като обезпечение. Не се приема оборудване, изработено по поръчка.

Това се дължи на невъзможността за адекватна оценка и продажба на това оборудване на пазара. Лихвеният процент по заем, обезпечен с оборудване, е от 22% годишно.

	Сбербанк	Уралсиб	Росселхозбанк	ФК Откритие
Сума	От 150 000 рубли	От 300 000 до 170 000 000 рубли	До 85% от прогнозната цена на оборудването	От 1 000 000 до 7 000 000 рубли - до 5 години; От 7 000 000 до 30 000 000 рубли - до 7 години
Срок	До 10 години	От 6 месеца до 5 години	До 7 години	До 7 години
Такса за издаване	Не	1,2% от сумата на кредита	От 0,8% от сумата на кредита	1,5% за до 5 години, 1% за над 5 години
гратисен период	Яжте	Няма информация	Ново оборудване – до 12 месеца; 2 – 3 години – 9 месеца; 3 – 4 години – 6 месеца	До 12 месеца
Застраховка на обезпечение	Задължително	Задължително	По преценка на банката	По преценка на банката
Добавете— обезпечение	По преценка на банката	Гаранция на собствениците, ACG, Фондове за подпомагане	По преценка на банката	Менителници, парични депозити, движимо и недвижимо имущество

Методи за проектиране

Има два начина да получите заем, обезпечен със закупено оборудване:

• подайте онлайн заявление на уебсайта, след предварително одобрение, предоставете пакет документи (има го и на уебсайта на избраната банка);
• Незабавно се свържете с банковия офис с документи.

Кредитният специалист ще ви каже кои конкретни документи са необходими за вашата организация и кои за оборудването.

След окончателно одобрение на заявлението се подписват документи за кредит и се издава залог на оборудване.

Искате ли да знаете как бързо да получите паричен заем? Нашата съдържа най-актуалната и пълна информация по този въпрос.

И ако търсите отговор на въпроса - тогава трябва да последвате предоставената връзка и да прочетете статията.

Заем, обезпечен със закупени машини или оборудване

Заеми, обезпечени със закупени машини и оборудване, се издават при доста изгодни условия.

Лихвите по тях понякога са по-ниски от тези по потребителските кредити. Организацията кредитополучател предоставя на банката голям пакет документи. С тяхна помощ банката оценява финансовото състояние и платежоспособността на клиента.

Заемът се издава като еднократна сума или с откриване на кредитна линия.

Повечето банки изискват от кредитополучателя да застрахова оборудването. Това са допълнителни финансови инвестиции, но без тях заемът може да не бъде издаден.

Изисквания към кредитополучателите

Кредитополучателят може да бъде организация - юридическо лице или индивидуален предприемач, работещи най-малко 6 месеца и разположени в Руската федерация. Добрата финансова и данъчна отчетност също е важна.

Ако организацията има кредитна история, тя също ще бъде внимателно анализирана.

Основното за банката е сумата на кредита да й бъде върната с лихва. Следователно добрата платежоспособност е основното изискване към кредитополучателя.

Банката също ще има съмнения относно издаването на заем на предприятие, което закупува оборудване не за производствени цели, а, да речем, за съхранение в склад.

Документация

Всяка банка определя свой собствен списък с документи в зависимост от областта на работа на кредитополучателя и оборудването, което е заложено. Нека отбележим само общите характеристики.

Юридическо лице или индивидуален предприемач трябва да предостави на банката:

• формуляр за кандидатстване;
• копия от учредителни и регистрационни документи;
• копия на лицензи, разрешения, патенти за извършване на дейност;
• извлечения от държавните регистри на Единния държавен регистър на юридическите лица / Единния държавен регистър на индивидуалните предприемачи;
• копия на паспорти на лица, участващи в сделката;
• данъчна отчетност;
• финансови отчети;
• документация от банки, в които се обслужва организацията;
• копия на договори с доставчици на оборудване;
• копия от документи, удостоверяващи правото на ползване на производствени площи;
• документи за обезпечение.

Лихвени проценти

Банката определя лихвените проценти по свое усмотрение. Обикновено това зависи и от приоритета на работата на банката с малкия и големия бизнес.

Средният лихвен процент по заеми, обезпечени със закупено оборудване, може да се нарече в диапазона от 16-20% годишно.

Максимална и минимална сума

Размерът на обезпечения кредит обикновено се определя от банката като процент от оценената стойност на обезпечението. Например, банката е определила максималната сума на кредита на не повече от 60% от сумата на оценката.

Фирмата закупува оборудване за сумата 20 000 000 рубли. Оцени го на 13 000 000 рубли.

Това означава, че максималната сума ще бъде равна на 13 000 000 х 60% = 7 800 000 рубли.

Условия на заема

Условията на заемите, обезпечени с оборудване, могат да се нарекат средни, обикновено 5-7 години. Това се дължи на високата амортизация на оборудването.

След няколко години той може значително да загуби производствения си капацитет и ликвидността му да спадне.

Погасяване на дълга

Погасяването на такива заеми може да се извърши по различни начини по споразумение с банката:

• месечно;
• тримесечно;
• анюитетни (равни) плащания;
• диференцирани (от по-високи към по-ниски) плащания;
• по индивидуален график;
• по сезонен график (за сезонно производство).

Ако ви трябва много спешно заем, обезпечен със специално оборудване, но не знаете от къде да вземете липсващата сума, свържете се с „Ривиера” - наличието на оборудване със специално предназначение (за лично или търговско ползване) във вашия имот ще ви позволи да го отдавате под наем при ниска лихва с изплащане до 90 % от пазарната стойност.

Сътрудничим с физически и юридически лица, вземаме специална техника с изгоден депозит, автомобили, камиони, мотоциклети и воден транспорт.

Ривиера ООД предлага финансова помощ - заем като обезпечение за специално оборудване при изгодни условия. Ще са необходими минимум документи, за да се оформи договорът, сключен между двете страни. Всички действия, свързани с прехвърляне на превозно средство, дължими финансови плащания за него, условия за сътрудничество, лихви, условия на плащане и др. договаряне в присъствието на нотариус, придружено с изготвяне на всички необходими документи.

Без подводни камъни, скрити плащания, неоправдано високи лихви. Ние работим официално, гарантирано изпълняваме задълженията си, за да осигурим 100% безопасност на превозното средство на охраняем паркинг до пълното изплащане на дълга на кредитополучателя към нашата компания.

Ако имате дори най-малкото съмнение относно перспективата да вземете пари като обезпечение за специално оборудване, винаги можете да се свържете с нашите специалисти за съвет.

Бърз кредит, обезпечен със специална техника от Автозаложна къща Ривиера

1. Експресен процес на кандидатстване за заем.
2. Оценката на представения автомобил се извършва в най-кратки срокове, в 99% от случаите не повече от 35-40 минути (оценка + изготвяне на нотариално заверен договор).
3. Осигуряване на услуга за посещение на оценител при клиента, ако не е възможно да стигнете сами или да донесе специално оборудване под гаранция.
4. Ние плащаме почти 90% от пазарната стойност на автомобила (сравненията на цените се извършват на специализирани интернет ресурси).
5. Ние гарантираме правна поддръжка на сделката на всички етапи.
6. Прозрачни условия на финансова подкрепа с реалистично посочена комисионна без скрити такси или прекомерни надплащания.

След сключване на договора автомобилът се прехвърля към нас. Ние ще гарантираме 100% безопасност на автомобила, като го монтираме на паркинг с 24-часово видеонаблюдение и охрана.

Възможност за свободно вземане на вашия автомобил от охраняем паркинг след пълно изплащане на заетата сума с лихва.

Каним за сътрудничество частни клиенти, физически лица, юридически лица, както и големи компании и организации с нестопанска цел. Издаваме пари срещу всяко специално оборудване.

Това не са всички предимства на сътрудничеството с Riviera LLC

Сътрудничеството с нас е много по-изгодно, отколкото с банки и други организации за микрофинансиране, предлагащи пари като заеми. Банките често определят прекалено високи лихви за ползване заем, обезпечен със специално оборудване, което в крайна сметка предполага високи суми за изплащане на дълг към банковата организация.

Освен това не забравяйте, че нито една банка няма да предостави заем без удостоверение за доход или поканен гарант. Не може да се каже същото за дейността на нашата компания, където за получаване на пари не е необходимо да предоставяте удостоверение за доход или наличие на поръчители. Ние работим на доверие и се фокусираме изключително върху стойността на обезпечението на движимо имущество, което означава автомобили и камиони, търговски превозни средства, малки плавателни съдове и мотоциклети. Залогът за специално оборудване ви позволява да получите максимални пари в ръцете си, когато се свържете с нас!

От 1 септември 2018 г. депозитите на микро и малките предприятия ще бъдат включени в системата за гарантиране на влоговете

Министърът на финансите разказа на президента за изпълнението на задачите, поставени в посланието до Федералното събрание

Надзорните ваканции могат да бъдат удължени с две години

Всички новини

Кредити за закупуване на оборудване

Поддържането на конкурентоспособност е немислимо без модерни средства за производство. И тъй като оборудването се износва физически и морално, всеки производител е принуден да го актуализира. Без това развитието на бизнеса е изключително трудно. Инвестиционните възможности за повечето предприятия обаче са ограничени. В такива ситуации можете или да вземете оборудване на лизинг, или да вземете банков заем, за да го закупите. Нашият преглед е за тези, които са избрали втория вариант.

Проблем със стареенетооборудването за Русия остава актуално и до днес; много бизнесмени признават, че използват остаряло оборудване. Според проучване на Opora Rossii (2012), 21% от мениджърите описват оборудването си като „умерено остаряло“, а 7% признават, че оборудването им е „остаряло, такова, с което почти никой в ​​света вече не работи“. Около половината (40%) от компаниите работят с оборудване, „не най-модерното, но широко използвано в света“. Но само една четвърт от компаниите (26%) могат да се похвалят, че използват „най-модерното оборудване, налично в света днес“.

Тази тенденция е лесно обяснима: повечето предприятия имат ограничени инвестиционни възможности. Ако обаче собствените ви средства не са достатъчни за закупуване на ново оборудване, специалните банкови заеми ще дойдат на помощ. Можете да изтеглите кредит „инвестиция“, „кредит за развитие“ или просто универсален нецелеви кредит от банката. Но повечето банки вече предлагат специални заеми за закупуване на оборудване.

Често можете да получите такъв заем дори без обезпечение, в такива случаи закупеното оборудване служи като обезпечение. Условията за тях са различни, но отличителната черта на такива заеми са дългите срокове (понякога до 10 години) на кредитиране и високите суми на кредита. Такива заеми се считат за обезпечени (обезпечението може да бъде или залог на корпоративна собственост, или закупено оборудване), което означава, че ставките по тях ще бъдат по-ниски. Средно на пазара това е 10-15% годишно в рубли.

Кредити за закупуване на оборудване: пазарни предложения

Най-нисък лихвен процент- от 9,5% годишно в рубли - по програмата Оборудване на кредит от Credit-Moscow Bank. С него можете да получите сума от 400 хиляди рубли за период до 3 години, закупеното оборудване се използва като обезпечение. Фирмата кредитополучател може да получи заем за закупуване на оборудване от партньори на банката (списъкът е на уебсайта на банката) или да избере фирма доставчик самостоятелно. Можете да получите заем доста бързо: предварителното решение отнема 1 работен ден, периодът на издаване е 7 работни дни. Банката обещава и гъвкава система от отстъпки, особено за клиенти, които са препоръчали банката на свои партньори. Изисквания към фирмата кредитополучател: минималният период на съществуване на бизнеса на кредитополучателя е 6 месеца. Заемът може да бъде получен в Москва, Санкт Петербург, Белгород, Рязан, Волгоград, Воронеж. Има такса за отпускане на заем, нейният размер ще зависи от сумата, срока на заема и финансовото състояние на кредитополучателя.

Вземете заем за закупуване на оборудване без комисионнивъзможно в Сбербанк. Със заем Business Asset можете да получите сума от 150 хиляди рубли за период до 7 години при лихвен процент от 11,54% годишно в рубли. Промоцията „Кредити без комисионна” ще продължи до 1 февруари 2014 г. Обезпечение по кредита Бизнес актив е закупеното оборудване. В сумата на кредита е възможно да се включат: стойността на допълнителните компоненти на закупеното оборудване; разходи за монтажни и пусконаладъчни работи; разходите за застраховка за закупено оборудване. Първоначалната вноска на кредитополучателя трябва да бъде от 20% за ново оборудване и от 40% за използвано оборудване. Закупеното оборудване обаче ще трябва да бъде застраховано, това е задължително условие на банката и не всички предприятия ще могат да ползват кредита.Продуктът е предназначен за малък бизнес и се предоставя на индивидуални предприемачи и малки предприятия с годишна приходи от не повече от 400 милиона рубли.

Най-търпеливиятможе да се счита за NOMOS-Bank, максималният срок на „Заема за закупуване на оборудване“ е 10 години. Процентът ще зависи от сумата и срока на заема, максимумът е 18% годишно. И ако вземете от 7 до 30 милиона рубли за период до 6 месеца, ще платите 13,5% годишно в рубли. Плюс такса за предоставяне на кредит - 1% от сумата. Обезпечение - закупено оборудване; може да се предостави допълнителна гаранция, по-специално гаранция от Фонда за подкрепа на предприемачеството. Сред предимствата на този продукт е, че банката може да финансира до 100% от стойността на оборудването. Това означава, че кредитополучателят не трябва да плаща първоначална вноска. Има и възможност за разсрочване на плащането на главницата до 12 месеца. Изисквания към кредитополучателя: бизнес период - минимум 6 месеца; жител на Руската федерация.

Най-щедриятв нашия рейтинг - NK Bank, по заем „За закупуване на стоки, суровини и оборудване“ можете да получите до 300 милиона рубли при лихвен процент от 15% годишно за период до 1 година. Няма такси за издаване или регистрация, неустойките за забава по кредита са 0,25% от сумата за всеки ден забава. Обезпечението може да бъде както закупеното имущество, така и валутни ценности, вкл. благородни метали, чуждестранна валута, гаранции, гаранционен депозит, залог на трети страни, парцели, собственост/парични права, корпоративна собственост, лична собственост, недвижимо имущество, оборудване, гаранция за средства за кредитиране на малък бизнес, специално оборудване, суровини, превозни средства, ценни книжа. Има възможност за предсрочно пълно или частично погасяване. Изисквания към кредитополучателя: бизнес период - минимум 12 месеца; рентабилна дейност.

Най-изгодните банкови заеми, обезпечени с корпоративно имущество
(оборудване, транспорт и др.)
Данните за декември 2013г

№	Банков заем	Мин. предложение	Сума	Макс. срок
1.	Банка "Кредит-Москва", "Оборудване на кредит"	9,50%	От 400 хиляди рубли	3 години
2.	Меткомбанк, „Кредит за закупуване на оборудване“	11,50%	До 25 милиона рубли	7 години
3.	Сбербанк, "Бизнес актив"	11,54%	От 150 хиляди рубли	7 години
4.	Локо-банк, "За закупуване на превозни средства, специално оборудване, оборудване"	12,40%	До 30 милиона рубли	5 години
5.	Binbank, „Кредит за оборудване (годишен оборот 60-900 милиона рубли)“	12,40%	До 10 милиона рубли.	5 години
6.	Башинвестбанк, "Кредит за оборудване"	12,40%	От 100 хиляди рубли	5 години
7.	Kraiinvestbank, "Специално оборудване за бизнеса"	13,00%	До 100 милиона рубли	5 години
8.	Банка "Зенит", "За оборудване и транспорт"	13,00%	До 75 милиона рубли.	5 години
9.	Uralsib Bank, Бизнес оборудване	13,50%	До 170 милиона рубли.	5 години
10.	NOMOS-Bank, „Кредит за закупуване на оборудване“	13,50%	До 30 милиона рубли.	10 години
11.	Новосибирска общинска банка „За закупуване на оборудване“	13,50%	До 30 милиона рубли.	7 години
12.

Заем за бизнес оборудване може да бъде издаден за закупуване на транспортно и специално оборудване. Мениджърите на LLC и други организации също могат да получават средства. Търговските имоти често се използват като обезпечение, но има оферти, когато банката е готова да разгледа други обекти.

Условия за получаване на кредит за бизнес оборудване

Те предлагат да използвате услугата за:

• закупуване на ново или употребявано оборудване.
• възможност за дълъг период на изплащане на дълга.
• отсрочване на плащането на главницата до 12 месеца.

Заем за оборудване може да бъде издаден след проверка на платежоспособността и способността за изплащане на дълга в определен срок. В ситуация на издаване на целеви заем най-често не е необходимо да се предоставя допълнително обезпечение.

Заем за закупуване на транспорт, оборудване и недвижими имоти за бизнес се издава след предоставяне на:

• приложения,
• удостоверения за регистрация на фирма,
• финансови отчети,
• извлечения от Единния държавен регистър на юридическите лица,
• копия на договори с продавачи на оборудване.

Най-изгодно е да теглите кредит, обезпечен с покупката ви. Банките издават кредитна линия без възможност за подновяване. След усвояване на кредитните средства сметката се закрива. При привличане на поръчители тяхната роля може да се играе от главния счетоводител, собственик или управител. Тези, които имат положителна кредитна история, са по-склонни да получат средства.

За да отворите нов бизнес или да разширите съществуващ, обикновено е необходимо да закупите специално оборудване. Такава покупка често изисква доста пари, които начинаещият предприемач може просто да няма. За да реши проблема с паричния поток, бизнесменът има възможност да вземе заем за закупуване на оборудване и да използва тези пари за закупуване на устройствата, от които се нуждае.

Ако трябва да закупите скъпо оборудване за вашия магазин, ресторант, работилница и др., а не разполагате с необходимата сума пари за това, можете да изтеглите кредит от банка за закупуване на оборудването. Днес можете да получите заем за бизнес оборудване от различни банки, както и микрофинансиращи организации. За да разберете къде можете да направите това днес при най-изгодни условия, използвайте нашата онлайн услуга.

Как да използвате нашата услуга?

Нашият каталог съдържа много московски банкови институции, които предоставят кредитни средства за насърчаване или стартиране на бизнес. Посочете критериите, по които искате да търсите кредитен продукт, който ви подхожда в колоните на нашата система за търсене. Ще трябва да предоставите следната информация:

• сумата пари, от която се нуждаете;
• валутата, в която искате да получите кредит;
• броя на документите, необходими за издаване на заем за покупка;
• лихвен процент, който ви устройва;
• време за разглеждане на подадената молба.

След като предоставите цялата информация, изброена по-горе, нашата система ще избере всички оферти, които ви подхождат и ще ви даде списък с кредитни продукти. Той ще включва тези предложения, които отговарят на вашите изисквания. След като изберете подходящ кредитен продукт, можете да започнете да попълвате заявление за него. Използвайки онлайн кредитирането, можете да разширите бизнеса си, да го направите по-успешен и да го изведете на ново ниво.